Наброски и зарисовки растений, плодов, цветов: Освоить конструктивное построение структуры дерева через зарисовки отдельных деревьев, группы деревьев...
Адаптации растений и животных к жизни в горах: Большое значение для жизни организмов в горах имеют степень расчленения, крутизна и экспозиционные различия склонов...
Топ:
Комплексной системы оценки состояния охраны труда на производственном объекте (КСОТ-П): Цели и задачи Комплексной системы оценки состояния охраны труда и определению факторов рисков по охране труда...
Процедура выполнения команд. Рабочий цикл процессора: Функционирование процессора в основном состоит из повторяющихся рабочих циклов, каждый из которых соответствует...
Генеалогическое древо Султанов Османской империи: Османские правители, вначале, будучи еще бейлербеями Анатолии, женились на дочерях византийских императоров...
Интересное:
Что нужно делать при лейкемии: Прежде всего, необходимо выяснить, не страдаете ли вы каким-либо душевным недугом...
Распространение рака на другие отдаленные от желудка органы: Характерных симптомов рака желудка не существует. Выраженные симптомы появляются, когда опухоль...
Подходы к решению темы фильма: Существует три основных типа исторического фильма, имеющих между собой много общего...
Дисциплины:
2023-01-01 | 33 |
5.00
из
|
Заказать работу |
|
|
Операции с дорожными чеками.
Дорожный чек - это документ, являющийся денежным обязательством эмитента, выпустившего чек выплатить обозначенную в чеке сумму владельцу, образец подписи которого проставлен на чеке в момент его продажи.
В чеке Американ Экспресс в долларах номиналом 50,100,500. А в евро 50,100,200,500.
С 1891.
Продажа чеков одному клиенту в день может быть лимитировано в 25 000 $ (в Сбербанке).
Обменяться дорожные чеки на наличные можно в банках или представительствах компании эмитента по всему миру. Главным условием является идентичность подписи.
Банки Турции, ОАЭ, Египта, Парагвая, Черногории при предъявлении к оплате требуют еще справку банка продавца, который подтверждает факт покупки чека.
В России надо показывать документ удостоверения.
Преимущества чеков:
1. Надежность и безопасность хранения и использования средств
2. Возмещение средств в случае потери или кражи. Компания эмитент восстановит утраченные чеки при условии соблюдения условия покупки, которые оформляются при покупки ДЧ
3. Удобство в расчетах по всему миру, неограниченный срок действия
4. Вывоз из России без ограничений. Декларируемот 10 000$
5. Во многих странах ДЧ принимаются в магазинах, ресторанах, отелях, припокупки авто и тд
Авторизация чека - процедура получения разрешения от эмитента или организации, уполномоченной эмитентом на проведение операции по оплате чека.
Центр авторизации - подразделение эмитента, уполномоченное выдавать разрешение на проведение операций.
Стоп лист - список утерянных и похищенных чеков.
Стоп оплата - объявление эмитентом или чекодателем запрета на оплату.
Центр размещения - подразделение эмитента, принимающего решение о выдаче клиенту дорожных чеков вместо утраченных.
|
Индоссамент - передаточная надпись, с помощью которой передается.
113 - Банк принимает чеки при наличии следующих признаков:
-Сохранивший основные реквизиты (наименование эмитента, серийный номер, достоинство цифрой и прописью, основной рисунок лицевой и оборотной стороны, элементы защиты от подделки).
-Неповрежденный, либо имеющие незначительные потертости и загрязнения
-Неимеющиеследовподчисток и исправлений
С согласия клиента для направления на инкассо принимаются следующие чеки:
-Вызывающие подозрения подлинности
-Разорванные на части
-Утратевшие незначительные фрагменты
-Изменившие первоначальную окраску
-Обожженные, прожженные
Операции:
-Продажа-покупка за рубли и валюту
-Сумма чеков может быть зачислена на счет
-Приемнаинкассо
-Выдача по распоряжению эмитента чеков взамен утраченных или полученных по наследству
В соответствии с требованиями эмитента, припокупки чеков проводится процедура авторизации:
-Если эмитент разрешает покупку, то центр авторизации сообщит цифровой код
-Если эмитент не авторизует чек и рекомендует изъять, то они изымаются банком для последующей отсылки эмитентом (инкассо)
Переводы иностранной валюты в РФ и из РФ.
Денежные переводы
В соотв с законом 173 ФЗ
1Между резидентами и нерезидентами в рублях и иностранной валюте
2Между в иностранной валюте
3Между нерезидентами в иностранной валюте и рублях
4Трансграничные переводы (из РФ и в РФ) в рублях и иностранной валюте
Денежные переводы без открытия счета могут осуществлять могут осуществлять как банки, так и не банковские кредитные организации
Денежные переводы с открытием счета могут осуществлять только банки, так как только они могут открывать счета физ лицам
Правила переводов без открытия счета должны быть вывешены в клиентском зале в соответствии с инструкцией 176 И, и 85 т от 8 июня 2011 года (письмо о рекомендациях кредитным организациям, осуществляющим переводы без открытия счета по поручению физ лиц в зарубежные страны, в том числе через системы денежных переводов)
|
Переводы могут осуществляться:
-Через международные системы денежных переводом (вестерн юнион, мани грим)
-Через системы денежных переводов коммерческих банков (блиц – сбербанк, контакт – русславбанк, юнистрим – юниаструм банк, анелик - анеликру)
При этом для нерезидентов сумма переводов не ограничена (если разрешен перевод), а для резидентов до 5 тыс без счета, если со счета то свыше 5 тыс – необходим подтверждающий документ). Перевод, осуществляемый физ лицом, не должен быть связан с предпринимательской деятельностью.
Порядок перевода из РФ зависит от того, куда осуществляется перевод (ФАТ, ОСР), в какой сумме, на какие цели, на чье имя и кто осуществляет перевод
Для перевода необходимо знать точные реквизиты получателя (наименование банка, его адрес, международный код в системе СВИФТ или код клиринговой системы банка)
Название, номер счета, название банка корреспондента, его код в системе СВИФТ (банка) и адрес (банка)
Для перевода изза границы в Российский банк отправителю необходимо указать СВИФТ код Российского банка, ФИО получателя, номер счета, паспортные данные (если известны), наименование банка корреспондента и его СВИФТ код
Основные цели перевода из России (поддержание семьи эмигранта, на текущие расходы студента, на лечение)
Основные цели перевода в Россию (на текущие расходы студента, безвозмездные перечисления родственникам, поддержание семьи эмигранта)
Перевод в иностранной валюте резидентам на свое имя
1По территории РФ
-наличный перевод запрещен (без открытия счета)
-безнал – сумма не ограничена и подтверждающих документов не требуется
2За пределы РФ
-В наличной до 5 тыс в день из 1 банка
-Безнал сумма не ограничена страны ФАТ и ОСР (необходимо уведомление налогового органа)
Резидент нерезиденту юр лицу – погашение кредита, покупка ценных бумаг, иные цели
Наличный – не более 5 тыс в 1 день из 1 банка
За пределы – сумма не ограничена (представление необходимых документов если свыше 5 тыс)
Резидент – нерезиденту физ лицу
Материальная помощь, дарение
Иные цели (только не предпринимательская деятельность)
|
Резидент резиденту физ лицу
Нал как всегда
Безнал – сумма не ограничена, необходим документ подтверждения родства
Нерезидент резиденту
За рубеж – ничто не требуется
Нерезидент нерезиденту – без ограничений
При осуществлении физ лицом перевод а на сумму >= 600 тыс рекомендуется составить сообщение по форме, предусмотренной правилами внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и направить в РосФинМониторинг
Работник банка, вводит данные, полученные от физ лица в программный комплекс, оформляет приходный кассовый ордер на сумму перевода и комиссию и заявление на перевод, передает на подпись клиенту оформленные документы, экземпляры клиента отдает клиенту и экземпляры банка помещает в доки дня. При выплате перевода требуется док, подтверждающий личность, проводится поиск в базе данных, идентифицируется человек, заполняется заявление на получение и расх - касс ордер, оба док в 2-х экземплярах. Денежный перевод выдается при совпадении ФИО получателя и названных получателем отправителя (подтверждающие документы предоставляются в подлиннике или нотариально заверенной копией, подлинники документов принимаются для ознакомления, а в банке остаются копии и хранятся в папке контрольных документов)
Цель перевода должна быть четкая, конкретная, содержать экономический смысл. Несколько целей указывать нельзя. (дарение, оплата номера в отеле, при переводе на свой счет необходимо указать перевод собственных или личных средств)
|
|
Индивидуальные очистные сооружения: К классу индивидуальных очистных сооружений относят сооружения, пропускная способность которых...
Двойное оплодотворение у цветковых растений: Оплодотворение - это процесс слияния мужской и женской половых клеток с образованием зиготы...
Биохимия спиртового брожения: Основу технологии получения пива составляет спиртовое брожение, - при котором сахар превращается...
Типы оградительных сооружений в морском порту: По расположению оградительных сооружений в плане различают волноломы, обе оконечности...
© cyberpedia.su 2017-2024 - Не является автором материалов. Исключительное право сохранено за автором текста.
Если вы не хотите, чтобы данный материал был у нас на сайте, перейдите по ссылке: Нарушение авторских прав. Мы поможем в написании вашей работы!